Yazar: Av. Sena ÇOBAN

30 Ocak 2025 Tarihli ve 32798 Sayılı Resmî Gazete’de Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarının Asgari Özkaynak Miktarlarının Yeniden Belirlenmesi ile İlgili Tebliğ yayımlanarak ödeme ve elektronik para kuruluşlarının asgari özkaynak yükümlülükleri güncellenmiştir. Bu kapsamda; ödeme ve elektronik para kuruluşlarının asgari özkaynak miktarları değişmiş olup sadece fatura ödemelerine aracılık eden ödeme hizmetini gerçekleştiren ödeme kuruluşları için on beş milyon Türk Lirası hesap bilgisi hizmeti sunan ödeme kuruluşları hariç ödeme hizmetini sunan diğer ödeme kuruluşları için otuz milyon Türk Lirası ve elektronik para kuruluşları için seksen milyon Türk Lirası olarak asgari özkaynak yükümlülükleri artırılmıştır.  Bu tebliğ 30.06.2025 tarihinde yürürlüğe girecektir. Özkaynak Nedir?…

Giriş 25 Aralık 2024 Tarihli ve 32763 Sayılı Resmî Gazete’de Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ile ilgili mevzuatlarda çeşitli değişiklikler yapılmıştır.  İlgili değişiklikler genel olarak kimlik tespit yöntemleri,kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve risk yönetimine ilişkindir.  Bu yazımızda, aşağıda verilen mevzuatlarda yapılan  değişiklikler  ödeme ve elektronik kuruluşları ile ilgili düzenlemeler esas alınarak incelenmiştir.  Değişiklik yapılan Mevzuatlar Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik  Aklama Suçu İncelemesi Hakkında Yönetmelik  Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı Elektronik Tebligat Sistemine İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik …